有21家上市银行校勘条例,将当场察访银行不标准

日期:2019-11-04编辑作者:理财

  扎堆修改章程

近年来,随着金融市场发展,银行业务结构和风险特征出现了新变化,银行业监管制度和实践中存在的一些缺陷不断暴露。银监会有关负责人表示,通知针对监管部门以及银行业金融机构面临的关键问题、薄弱环节和突出风险提出具体要求,旨在提高监管质效,促进银行业金融机构规范经营。

证券时报记者4月6日获悉,为推进银行不规范经营专项治理活动,银监会将组织各级监管机构开展现场查访,或联合媒体参加,引入舆论监督。

  对于二级市场有直接影响的是,有多家银行针对此前受到诟病的理财产品举牌银行股权进行了规避。相关银行在章程中明确,“主要股东不得以发行、管理或通过其他手段控制的金融产品持有本行股份”。当然,这也是监管的要求内容之一。

股东行为监管方面,通知要求规范银行业金融机构股权转让行为,将通过一二级市场、境内外市场开展的股权转让统一纳入审查范围;从严监管控股股东及实际控制人行为,严禁不正当干预经营决策,严禁通过关联交易获取不正当利益。同时要求加强股权管理,强化对股东授信的风险审查,防止套取银行资金。

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通知表示,要提升非现场监管能力,增强现场检查针对性,重点加大对同业、投资、理财等业务的监管力度,切实防止监管套利。监管处罚方面,通知要求实行纠罚并重、罚没并举、机构人员“双罚”,公示公开处罚结果,增强监管威慑力。

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  例如,一家股份制商业银行新增加条款并明确“主要股东是指持有或控制本行5%以上股份或表决权,或持有资本总额或股份总额不足5%,但对本行经营管理有重大影响的股东”;“重大影响”包括但不限于向本行派驻董事、监事或高级管理人员,通过协议或其他方式影响本行的财务和经营管理决策,以及国务院银行业监督管理机构或其派出机构认定的其他情形”。

新华社北京4月12日电针对目前我国银行业的实际风险状况,中国银监会12日发文要求补充完善股东管理、交叉金融产品、理财业务等监管制度,强调加强银行业金融机构股东的准入审核和行为监管,从源头遏制风险。

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  监管指挥棒的导向效力已经传导至上市银行的公司治理结构。

《关于切实弥补监管短板 提升监管效能的通知》称,要研究制定统一的银行业金融机构股东管理规则,明确银行业金融机构股东资格、参控股机构数量等监管要求。要穿透识别实际控制人、最终受益所有权人,并审查其资质;加强关联关系审查,防止通过委托他人代持股权、关联方与一致行动人联合持股等方式规避股东资格审查的行为。

银监会将组成12个督察组,分赴全国各地,深入各级银行网点查找问题,促进整改,同时检查各级监管派出机构的工作。

  新三板挂牌银行鹿城银行此前在章程表述称“股东须符合向金融机构投资入股的条件”,目前已改为“须符合向村镇银行投资入股的条件”;兴业银行表示,“根据本行经营实际情况,调整行长审批核销权限”,原本的条款内容“审核单个项目金额大于2000万元的呆账项目核销,按章程规定的权限相应报送董事会战略委员会或董事会审议批准”,变更为“金额大于5000万元”需要进行相应的报送;中信银行明确表示,“我行为A+H上市银行,关联交易受多方规则监管”,因此,该行的关联交易条款需要“统筹考虑章程稳定性和适应性”进行调整。

  综合相关上市银行的公告内容来看,上述商业银行章程的修改依据除了《中华人民共和国公司法》外,还包括《商业银行股权管理暂行办法》、《中国银监会中资商业银行行政许可事项管理办法》(2017)、《商业银行公司治理指引》等文件,以及监管意见和同业做法。

摘要:响应原银监会1号文规范股东行为 年内已有21家上市银行修改章程 同时,5家新三板挂牌银行也先后披露了修改章程公告 监管指挥棒的导向效力已经传导至上市银行的公司治理结构。 《证券日报》记者统计发现,今年以来,有21家A股或H股上市银行,以及5家新三板挂牌...

  监管立规矩

  响应原银监会1号文规范股东行为 年内已有21家上市银行修改章程

  其中,由于《商业银行股权管理暂行办法》是1月5日原银监会发布的1号文,其对于上市银行近期章程修改的影响更为明显。

  虽然二级市场股权格局似乎波澜不兴,但是上市银行的股东资格、高管认定等事项正在由监管文件落地至具体的公司治理。

  比较有趣的是,部分上市银行今年较早时候曾经刚刚履行完修改章程的流程,此后又再次启动相关工作,最短的间隔仅为1个半月;而修改章程最积极的银行年内已经三次修订章程并取得了监管部门核准。

  南京银行并不是今年唯一一家修订章程的上市银行。今年以来,上市银行和新三板挂牌银行合计发布的与修改章程有关的公告超过80条,涉及21家上市银行和5家新三板挂牌银行。从21家上市银行所属的类型来看,国有大行共计2家、股份制银行共计7家、城商行共计7家、农商行共计5家;5家新三板挂牌银行则包括1家城商行、2家农商行和2家村镇银行。此外,如果将时间跨度拉长,去年最后两个月,还有2家国有大行和1家城商行也修改了公司章程。

  此外,部分商业银行根据监管意见、自身特点或借鉴同业做法对公司的决策流程、董监事会架构、关联交易等事宜进行了适当调整。

  日前,南京银行公告称,根据《中国银监会中资商业银行行政许可事项管理办法》、《商业银行股权管理暂行办法》等行政规章和监管部门的要求,结合公司治理实际,公司拟对章程进行相应修订。该公司董事会审议并通过了相关议案,并同意将该议案提交公司股东大会审议。

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  《证券日报》记者统计发现,今年以来,有21家A股或H股上市银行,以及5家新三板挂牌银行先后披露了修改章程的相关公告。公告显示,相关章程修改涉及内容较广,包括股东资格、股东义务、高管范围、董事选举流程、关联交易认定等诸多方面。其中,上市银行纷纷响应原银监会今年的1号文——《商业银行股权管理暂行办法》,股东行为规范由此成为商业银行章程修改的重点。

  股东行为受约束

  上市银行

  此外,还有部分银行根据监管要求,对章程进行了符合自身特点的个性化修改。

  按照要求,商业银行主要股东入股商业银行时,应当书面承诺遵守法律法规、监管规定和公司章程,并就入股商业银行的目的作出说明。商业银行也应将关于股东管理的监管要求、股东权利义务等写入公司章程,在章程中载明股东应遵守法律法规和监管规定、主要股东出资义务、对未经监管批准股东限制行使部分权利、对股东损害银行利益行为惩戒等四方面事宜。

  从上市银行实际的修改情况来看,银行对于主要股东的定义和行为的关注度显著提升,此外,还为未来预留了一些“制度敞口”,以便进行必要的调整。

  同时,5家新三板挂牌银行也先后披露了修改章程公告

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